为进一步加强账户管理，规范开户流程，防范金融风险，确保账户业务合规、安全、有序开展，根据上级行相关要求及监管政策指引，我行对2024年度开户业务进行了全面自查。现将本次自查情况汇报如下：
一、自查范围与内容
本次自查覆盖2024年1月1日至2024年12月31日期间，我行所有单位和个人账户的开立、变更、撤销等业务操作。重点检查开户资料完整性、客户身份识别准确性、尽职调查落实情况、账户使用合规性以及内部管理制度执行情况等方面。
二、自查发现的问题
1. 开户资料不完整：个别客户在办理开户时未能提供完整的证明文件，如营业执照、法人身份证复印件等，存在资料缺失现象。
2. 尽职调查不到位：部分柜员在客户身份识别过程中未严格按照规定进行核实，存在“走过场”现象，未能有效识别可疑交易或异常行为。
3. 账户分类管理不严格：对基本户、一般户、专用户和临时户的分类管理不够细致，部分账户未按实际用途合理设置功能权限。
4. 系统录入错误：个别账户信息在系统中录入不准确，导致后续业务处理出现偏差，影响数据一致性。
三、整改措施与建议
针对上述问题，我行已制定相应的整改方案，并严格落实以下措施：
1. 加强培训教育：组织全体员工认真学习账户管理相关制度，强化合规意识，提升业务操作水平。
2. 完善审核机制：优化开户流程，设立专人负责资料审核，确保开户资料齐全、真实、有效。
3. 强化尽职调查：严格执行客户身份识别和尽职调查制度，对高风险客户进行重点核查，防范洗钱等非法活动。
4. 加强系统管理：定期开展系统数据核对工作，确保账户信息准确无误，提高账户管理效率。
5. 建立长效机制：将账户管理工作纳入日常考核体系，明确责任分工，确保各项制度落实到位。
四、下一步工作计划
今后，我行将持续加强对账户业务的监督管理，定期开展自查自纠，不断提升账户管理水平。同时，积极配合监管部门的各项检查工作，主动接受社会监督，确保账户业务健康、稳定、有序发展。
特此报告。
银行XX支行
2025年4月5日